Открытие счета в оффшорном банке
Счет в оффшорном банке открывают в стране, резидентами которой вы не являетесь. Оффшорные счета в основном открывают в районах с низкими налогами. Оффшорные операции для обычных людей кажутся невероятно сложными, хотя на самом деле даже человек без экономического образования может открыть обычный оффшорный банковский счет, потратив всего-то пару часов. Каждый банк имеет свои требования, поэтому содержание конкретного пакета документов придется уточнять. Наиболее распространенными оффшорными зонами являются Кипр, Швейцария, Каймановы и Нормандские острова. Если вы часто путешествуете или хотите приобрести недвижимость за границей вам необходим счет в оффшорном банке.
Основные требования для открытия оффшорного счета
Чтобы открыть счет в оффшорном банке нужно выполнить ряд требований, что похожи на требования как у отечественных банковских счетов. Каждому оффшорному банку будет нужна ваша личная информация: ФИО, дата рождения, домашний адрес, сфера занятости, гражданство. Чтобы подтвердить информацию, вы предоставляете копию паспорта. Банк проверит ваш физический адрес, так как это может влиять на налоговые вопросы. Для этого вы можете предоставить документы из ЖКХ по месту жительства. Иногда банкам нужно проверить подлинность ваших документов, для этого подойдут нотариально заверение документы. Некоторые из оффшорных центров требуют «Апостиль» это печать, которую используют для заверения международных документов. Такую печать для официальных документов можно получить в Министерстве юстиции и его территориальных органах, так же можно воспользоваться услугами фирм-посредников. Банку могут понадобится и другие виды справок. Это для борьбы с отмыванием денег, незаконным укрытием доходов и другой деятельностью, с которой часто мы ассоциируем оффшорные банковские операции. Оффшорному банку могут понадобится финансовые документы с вашего обычного отечественного банка, которые подтверждают ваши средние балансы и общий уровень ваших довольно неплохих отношений с нашим отечественным финансовым коллегой. Оффшорный банк может поинтересоваться какие операции вы планируете проводить с его помощью. Некоторые банки могут требовать документацию, касающуюся ваших источников доходов. Так же возможны и другие тонкости которые зависят от источников вашего дохода.