Выбор инвестиционной компании

Прежде чем вы начнете думать о том, во что инвестировать, важно знать, для чего вы инвестируете. Может быть, для дохода на пенсии, или, может быть, для накопления богатства для пенсии или для создания заначки для детей?

Если вы знаете свои цели и решили инвестировать в инвестиционную компанию, важно, чтобы вы не выбирали ее на основе ее прошлой деятельности. Если инвестиционная компания приносила хороший доход в прошлом или приносила доход, это не гарантирует, что она будет делать то же самое в будущем. На https://fraza.com/news/314802-fxstandart-obzor-kompanii-i-otzyvy-o-torgovle помочь.

Что следует учитывать?

Базовая структура и цели компании гораздо важнее, чем ее прошлые результаты. Вы должны убедиться, что он соответствует вашим индивидуальным потребностям. Все чаще люди хотят выбирать инвестиции, которые соответствуют их личным ценностям и убеждениям.

Термин «ESG» используется как сокращение для экологических, социальных и управленческих факторов, которые люди могут захотеть учитывать при инвестировании.

Узнайте больше об ESG

Значок показателей эффективности инвестиций
Показатели эффективности инвестиционной компании и что они означают

Там, где это возможно, AIC предоставляет прошлые показатели эффективности для каждой инвестиционной компании-члена, указанной на его веб-сайте.

Эти цифры почти всегда приводятся на основе «совокупной доходности». Это означает, что любые полученные дивиденды считаются реинвестированными.

Бенчмаркинг

У большинства инвестиционных компаний есть контрольный показатель, который они используют для измерения своей эффективности. В конце финансового года инвестиционной компании правление отчитывается о том, превзошла ли она контрольный показатель или отстала от него.

Используемые ориентиры часто представляют собой индексы, соответствующие инвестиционной стратегии инвестиционной компании.

Обычно вы можете увидеть, как инвестиционная компания работает по сравнению с эталоном, в ежемесячном информационном бюллетене.

Почему важна отраслевая классификация?

Когда вы выбираете инвестиционную компанию, диапазон выбора может сбивать с толку. Инвестиционные компании сгруппированы по секторам, чтобы помочь вам найти и сравнить их.

Сектора облегчают сравнение эффективности и затрат инвестиционных компаний с аналогичными целями.

Расходы

Затраты являются важным фактором при инвестировании. Чем больше затраты, тем усерднее ваши инвестиции должны работать, чтобы принести вам доход.

Обычно выделяют два вида затрат при инвестировании в инвестиционные компании:

Внутренние расходы — расходы и сборы самой инвестиционной компании, например, ежегодная плата за управление, которая идет на оплату управляющему фондом.
Внешние затраты — затраты и сборы за пределами инвестиционной компании, например, комиссионные за сделку при покупке и продаже акций инвестиционной компании.
Внутренние и внешние затраты вместе складываются в общую стоимость инвестиций.

Внутренние затраты: затраты на управление инвестиционной компанией
Внутренние затраты оплачиваются за счет активов инвестиционной компании. Для большинства инвестиционных компаний они, вероятно, включают следующее:

Ежегодная плата за управление – выплачивается группе управления фондом, которая ежедневно управляет портфелем инвестиционной компании. Большинство ежегодных сборов за управление составляют от 0,5% до 1,5%. Некоторые инвестиционные компании также будут платить группе по управлению фондом комиссию за результат, если результаты компании превышают согласованный целевой показатель.

Транзакционные издержки – когда управляющий фондом покупает и продает активы в портфеле инвестиционной компании.

Затраты на заемные средства – если инвестиционная компания использует заемные средства. Это могут быть, например, проценты, выплаченные по банковскому кредиту, который взяла инвестиционная компания.

Гонорары фирм, оказывающих профессиональные услуги, таких как бухгалтеры и юристы.
Гонорары совета директоров.

Расходы на проведение собраний акционеров.

Затраты на подготовку годового и полугодового отчета и другие коммуникации с акционерами.

Прочие административные расходы.

Обо всех расходах, которые несет инвестиционная компания, можно узнать в ее годовой отчетности.

Когда вы видите показатели эффективности, указанные для инвестиционной компании, все эти затраты уже вычтены. Вы видите чистую цифру (после внутренних затрат).

Где узнать о расходах?

О внутренних расходах инвестиционных компаний вы можете узнать на этом сайте. Мы не можем предоставить исчерпывающую информацию о внешних затратах, поскольку они зависят от выбора инвестора, например, от того, как часто они покупают и продают акции, но мы поддерживаем таблицы сравнения затрат, которые дают вам представление о том, какие платформы будут взимать плату за покупку, продавать или держать инвестиционные компании.

Когда дело доходит до внутренних расходов, вы можете посмотреть текущую плату AIC для любой инвестиционной компании-члена.

Текущий заряд AIC

Текущая плата AIC была разработана, чтобы упростить вам сравнение затрат инвестиционных компаний с другими фондами, такими как открытые фонды. Он состоит из регулярных периодических затрат на управление инвестиционной компанией.

Текущая зарядка AIC является ретроспективной. Он рассчитывает затраты за последний финансовый год и делит их на чистые активы компании, чтобы получить процентное значение.

Посмотрите, как именно рассчитывается текущий заряд AIC.

Текущие платежи AIC не включают комиссию за производительность. На этом веб-сайте вы можете найти цифру, называемую текущими платежами AIC плюс плата за результат, которая включает сборы за результат, выплаченные в прошлом финансовом году. Если эта цифра совпадает с текущей комиссией AIC, это означает, что плата за результат не выплачивалась.

Наконец, вы найдете подробности соглашения об управлении между инвестиционной компанией и ее менеджером, в котором указывается, какие ежегодные сборы применяются и существует ли плата за результат.

Текущие расходы AIC не включают в себя транзакционные издержки, которые представляют собой расходы, выплачиваемые, когда управляющий фондом покупает или продает активы в портфеле инвестиционной компании. Это также исключает затраты на зацепление.